introducción

Capítulo 1: El caso del documento de identidad falsificado

1.1 la historia

1.2 técnica 1: aplicativos de la entidad financiera con registraduría

Capítulo 2: el misterio del cliente moroso

2.1 la historia

2.2 técnica 2: consulta de centrales de riesgo

Capítulo 3: el enigma del buen cliente

3.1 la historia

3.2 técnica 3: base de datos interna de la entidad financiera

Capitulo 4:las referencias dudosas

4.1 la historia

4.2 técnica 4 llamadas telefónicas para constatar información.

capítulo 5: la visita inesperada

5.1 la historia

5.2 técnica 5: visitas al negocio oa la casa del cliente.

capítulo 6: la investigación vecinal

6.1 la historia

6.2 técnica 6: verificación zonal.

conclusión.

Laura, una analista de créditos, recibe una solicitud de préstamo de un nuevo cliente. Todo parece estar en orden, pero hay algo en el documento de identidad que no le cuadra. Decida utilizar las herramientas a su disposición para verificar su autenticidad.

Laura utiliza el aplicativo de la entidad financiera que está conectada con la Registraduría Nacional para comprobar la validez del documento de identidad del cliente. Al hacerlo, descubre que el documento es falso, evitando así un posible fraude.

Carlos, un oficial de crédito, está evaluando la solicitud de un cliente que parece tener un historial impecable. Sin embargo, una corazónada le dice que debe investigar un poco más a fondo.

Carlos consulta las centrales de riesgo para verificar el comportamiento financiero del cliente y descubre que tiene varias moras mayores a 30 días en otras entidades financieras. Esto le permite tomar una decisión informada y evitar posibles problemas en el futuro.

María, una gerente de sucursal, recibe una solicitud de aumento de crédito de un cliente que siempre ha sido puntual con sus pagos. Sin embargo, quiere estar seguro antes de aprobar la solicitud.

María consulta la base de datos interna de la entidad para revisar el comportamiento financiero del cliente en los últimos 30 días. Encuentra que el cliente ha mantenido un buen historial, lo que le permite aprobar el aumento de crédito con confianza.

Ricardo, un asesor de créditos, recibe una solicitud de préstamo donde el cliente ha proporcionado varias referencias familiares. Antes de proceder, Ricardo decide verificar la veracidad de estas referencias.

Ricardo realiza llamadas telefónicas a las referencias proporcionadas por el cliente. A través de estas llamadas, confirme que la información registrada en los formularios es precisa y confiable, asegurándose de que las referencias sean legítimas.

Sofía, una oficial de campo, tiene la tarea de verificar la dirección proporcionada por un cliente que ha solicitado un préstamo de gran cantidad. Para asegurarse de que todo esté en orden, decida hacer una visita sorpresa.

Sofía visita la casa y el negocio del cliente. Durante la visita, confirme que la dirección es correcta y que el negocio realmente existe y está operando, lo que le permite completar la verificación y avanzar con el proceso de aprobación del préstamo.